Katılım Emeklilik’ten faizsiz esaslara uygun yeni karma emeklilik fonu
Katılım Emeklilik, faizsiz finans ilkelerine uygun olarak hazırlanan Katılım Karma Emeklilik Yatırım Fonu’nu (KLV) yatırımcıların kullanımına sundu.
Yeni fon, hisse senedi, kira sertifikası, altın ve diğer kıymetli madenleri bir araya getirerek çeşitlendirilmiş bir portföy yapısı sunmayı hedefliyor.
Katılım Emeklilik, Sermaye Piyasası Kurulu’nun (SPK) onayının ardından Katılım Karma Emeklilik Yatırım Fonu’nu (KLV) satışa sundu.
Yeni fon, şirketin 21’inci emeklilik fonu olurken, faizsiz finans ilkelerine uygun yatırım seçeneklerini genişletmeyi amaçlıyor.
Katılım Emeklilik Danışma Komitesi tarafından icazeti onaylanan fon, farklı varlık gruplarını aynı portföy içerisinde buluşturarak uzun vadeli BES birikimleri açısından çeşitlendirilmiş bir yatırım alternatifi oluşturuyor.
Portföyün en az yüzde 80’i üç varlık grubundan
KLV’nin yatırım stratejisinde hisse senetleri, altın ve diğer kıymetli madenler ile kira sertifikaları öne çıkıyor. Fon portföyünün en az yüzde 80’i, söz konusu üç varlık grubundan en az ikisinden oluşturulacak.
Fonun portföyünde bu varlık gruplarının her birinin ağırlığı ise yüzde 20’nin altında olmayacak. Böylece fonun tek bir yatırım aracına yoğunlaşmak yerine farklı varlık sınıflarını bir arada değerlendirmesi hedefleniyor.
Hisse senetlerine en az yüzde 40 ayrılacak
Fonun yatırım stratejisinde ortaklık paylarına da önemli bir ağırlık veriliyor. Buna göre portföy değerinin en az yüzde 40’ı ortaklık paylarından oluşacak.
Bu oranın en az yüzde 20’lik bölümünün BIST Katılım Endeksi’nde yer alan şirketlerin paylarına, diğer en az yüzde 20’lik bölümünün ise Katılım Emeklilik Danışma Komitesi tarafından uygun görülen yabancı ve diğer ortaklık paylarına ayrılması planlanıyor.
Kira sertifikaları da portföyün temel unsurlarından
Fon portföyünün en az yüzde 20’si kamu veya özel sektör kira sertifikalarından oluşturulacak. Böylece KLV, hisse senetlerinin yanı sıra kira sertifikaları ve kıymetli madenleri de portföy içerisinde değerlendirerek farklı yatırım araçlarını bir araya getiren karma bir yapı sunuyor.
Bu yapı, faizsiz finans ilkelerine uygun yatırım yapmak isteyen BES katılımcılarına, tek bir varlık sınıfına bağlı kalmadan birikimlerini çeşitlendirme imkanı sağlamayı amaçlıyor.
BEFAS üzerinden tüm BES katılımcılarına açık
KLV’ye yatırım yapabilmek için Katılım Emeklilik müşterisi olma şartı bulunmuyor. Farklı emeklilik şirketlerinde BES sözleşmesi bulunan katılımcılar da fonu portföylerine dahil edebilecek.
Katılımcılar, kendi emeklilik şirketlerinin internet şubesi veya mobil uygulaması üzerinden Bireysel Emeklilik Fon Alım Satım Platformu (BEFAS) aracılığıyla KLV’ye ulaşabilecek.
“Faizsiz yatırım ekosistemini büyütmeyi hedefliyoruz”
Katılım Emeklilik Genel Müdürü Ayhan Sincek, yeni fonla birlikte faizsiz yatırım ekosisteminin geliştirilmesine ve BES katılımcılarının farklı beklentilerine yönelik ürün çeşitliliğinin artırılmasına odaklandıklarını belirtti.
Sincek, KLV ile hisse senedi, kira sertifikası, altın ve diğer kıymetli madenlerin aynı fon çatısı altında buluşturulduğunu ifade ederek, yeni ürünün faizsiz finans ilkeleri doğrultusunda uzun vadeli birikimlerini değerlendirmek isteyen yatırımcılara alternatif sunacağını kaydetti.
Sincek ayrıca Katılım Emeklilik’in faizsiz emeklilik yatırım fonları alanındaki ürün çeşitliliğini artırmaya devam edeceğini belirterek, BEFAS aracılığıyla yalnızca şirket müşterilerine değil, tüm BES katılımcılarına ulaşabilecek çözümler geliştirmeyi sürdüreceklerini ifade etti.
